#НОРИЛЬСК. «Таймырский телеграф» – С 25 июля 2024 года финансовые организации будут проверять все переводы своих клиентов. При подозрении на мошенничество транзакции будут блокировать.
По данным Центробанка России, в первом квартале 2024 года мошенники похитили у россиян 4,3 миллиарда рублей. Самый распространенный вид обмана – с помощью телефона и социальной инженерии – занимает более 50 процентов от всех случаев хищения средств.
В 2023 году в закон «О национальной платежной системе» внесли изменения, и теперь банки обязаны проверять переводы на наличие признаков операции, которая совершается без добровольного согласия клиента. Также в законе прописано, какие переводы имеют признаки мошеннических действий.
К сомнительным относится счет получателя средств, который находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Речь идет о базе Центробанка, в которой содержится информация о банковских клиентах, замеченных в подозрительных операциях.
Также в числе подозрительных – счет получателя, который использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. В этой ситуации платеж будет заморожен, даже если счет не фигурирует в реестре мошенников ЦБ.
Считается также сомнительной операция, которая осуществляется с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.
Кроме того, сомнительным признается перевод, если получатель является фигурантом уголовного дела.
Попадет в зону внимания банка и нетипичный характер перевода, а именно: сумма операции, количество переводов и время проведения платежей, а также странная телефонная активность клиента, когда незадолго до совершения перевода отправитель вел продолжительные телефонные звонки, получал множество СМС-сообщений от незнакомых абонентов.
Возможность разблокировки перевода зависит от действий банка и клиента, но если кредитное учреждение заблокировало операцию, связалось с клиентом, а тот настоял, что отправил деньги добровольно, то банк не обязан возвращать ему средства.
Ранее «Таймырский телеграф» рассказывал о том, что подростки не смогут открывать счета в банке без согласия родителей.
Больше новостей читайте на совместном канале «Таймырского телеграфа» и «Северного города» в Telegram.
Мария Санина
Фото: МК "Северный город"
